Welcher Abgeltungsteuer-Typ sind Sie?

Beantworten Sie folgende Fragen und finden Sie selbst heraus, wie groß Ihr persönlicher Handlungsbedarf ist.

Werden Sie Ihren Freistellungsauftrag in diesem Jahr ausschöpfen bzw. haben Sie das in den Vorjahren bereits getan?

JA: Es gibt Möglichkeiten, den Nutzungsgrad Ihres Sparer-Freibetrages zu steigern. Sollten Sie diese noch nicht umfänglich nutzen, sprechen Sie Ihren Berater an bzw. setzen Sie sich direkt mit uns in Verbindung.

NEIN: Je nachdem, wie groß Ihre bestehenden Freiräume sind, können Sie der Abgeltungsteuer gelassener entgegen sehen. Denn mit Einführung der Abgeltungsteuer werden erstmals auch Kursgewinne vom Sparer-Freibetrag erfasst. Ihr Berater oder unser Kundenservice Center zeigen Ihnen gerne Ihre Möglichkeiten auf.

Legen Sie Ihre Ausschüttungen regelmäßig wieder in neuen Fondsanteilen an?

JA: Herzlichen Glückwunsch - damit haben Sie den Hebel auf "Vermögenswachstum" gestellt, denn so nutzen Sie den Zinseszinseffekt. Allerdings ist es mit Blick auf die Abgeltungsteuer überlegenswert, die neu erworbenen Fondsanteile ggf. separat zu verwahren. Ihr Berater bzw. unser Kundenservice Center weiß mehr.

NEIN: Das ist schade, denn so verzichten Sie auf die Kraft des Zinseszinseffektes, den Albert Einstein einmal das "achte Weltwunder" nannte. Und mit Blick auf die Abgeltungsteuer wird es noch wichtiger sein, sich hier richtig zu positionieren. Sprechen Sie uns an - wir erläutern Ihnen gerne die Hintergründe.

Erwerben Sie regelmäßig im Rahmen eines Sparplans via Dauerauftrag oder per Lastschrifteinzug neue Fondsanteile?

JA: Wunderbar - dann nutzen Sie bereits eine der praktischsten und rentabelsten Formen, um Geld am Kapitalmarkt zu investieren. Mit Einführung der Abgeltungsteuer macht es ggf. Sinn, die bis Ende 2008 erworbenen von den ab 2009 zu erwerbenden Fondsanteilen getrennt zu verwahren. Sprechen Sie uns an, wir sagen Ihnen wie.

NEIN: An dieser Ecke besteht mit Blick auf die Abgeltungsteuer demnach auch kein Handlungsbedarf. Dennoch: Vielleicht sollten Sie hier tätig werden - denn Sparpläne sind einer der praktischsten und erfolgreichsten Wege, Wertpapiere zu erwerben. Ihr Berater zeigt Ihnen gerne, welche Fonds es gibt und welche zu Ihnen passen. Bei Bedarf helfen wir auch gerne aus.

Planen Sie für 2009, einen größeren Geldbetrag in Fonds zu investieren?

JA: Dann prüfen Sie am besten, ob Sie den Erwerb nicht noch in 2008 tätigen können. Denn für Fondsanteile, die Sie bis zum 31.12.2008 erwerben, gilt hinsichtlich der zukünftigen Veräußerungsgewinne ein Bestandschutz in Bezug auf deren Steuerfreiheit. Und wenn Sie erst in 2009 tätig werden können, aber schon heute Anteile desselben Fonds besitzen, achten Sie wieder auf die seprarate Verwahrung. Näheres verrät Ihnen gerne Ihr Berater. Und wenn nicht der, dann wir.

NEIN: Dann können Sie sich in dieser Hinsicht zurücklehnen. Aber Obacht: Die Abgeltungsteuer greift auch an anderen Ecken zu. Tauschen Sie sich doch mal mit Ihrem Berater aus. Oder mit uns.

Sie sehen: Es gibt viele Gründe, aber auch viele Möglichkeiten, sich auf die Abgeltungsteuer vorzubereiten. Gerne helfen wir Ihnen dabei. Rufen Sie uns einfach an!