HANSAbalance A
Dachfonds mit sicherheitsbetonter Strategie
Stand: 27.03.2024
Fondsprofil
ISIN | DE0009799718 |
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WKN | 979971 |
Auflagedatum | |
Gesamtfondsvermögen | 47,3 Mio. EUR |
Fondswährung | EUR |
Aktueller Ausgabepreis | 82,217 EUR (28.03.2024) |
Aktueller Rücknahmepreis | 79,437 EUR (28.03.2024) |
Jahreshoch (Rücknahmepreis) | 79,455 EUR (26.03.2024) |
Jahrestief (Rücknahmepreis) | 77,233 EUR (09.01.2024) |
Wertentwicklung laufendes Jahr | 2,17 % (28.03.2024) |
ø Wertentwicklung
p.a. seit Auflegung |
2,29 % (28.03.2024) |
Ausgabeaufschlag | 3,50 % |
Rücknahmeabschlag | 0,00 % |
Geschäftsjahresende | 31. Aug. |
Ertragsverwendung | thesaurierend |
TER (= laufende Kosten) | 1,58 % p.a. |
Verwaltungsvergütung | davon 1,08 % p.a. |
Verwahrstellenvergütung | davon 0,05 % p.a. |
VL-fähig | nein |
Sparplan | ja (min. 0,00 EUR) |
Einzelanlage | ja (min. 0,00 EUR) |
Konformität | ja |
Vertriebszulassung | DE |
Kennzahlen
Dauer des Verlustes in Tagen | 855 |
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Sharpe Ratio | -0,53 |
Volatilität | 3,57 % |
Max Drawdown | -13,2 % |
Anzahl negativer Monate | 17 |
Anzahl positiver Monate | 19 |
Anteil positiver Monate | 52,78 % |
Schlechtester Monat | -3,9 % |
Bester Monat | 3,36 % |
Kommentar
Nico Baumbach
Im Monat Februar stiegen die Staatsanleiherenditen in den meisten zentralen Regionen signifikant und bescherten den Anlegern in Rentenpapieren Kursverluste, speziell bei Anlagen mit längerer Duration.
Im Markt setzt sich immer stärker die Einschätzung durch, das in den USA und Europa der Zinserhöhungszyklus beendet ist und die nächsten Zentralbankmaßnahmen Zinssenkungen sein werden. Es stellt sich dabei allerdings die Frage, wann und in welchem Tempo diese stattfinden werden. Sollte die Wirtschaftslage es nicht erfordern, so könnten die Erwartungen des Marktes diesbezüglich eventuell etwas optimistisch sein. Eventuell kommen die Zinssenkungen später bzw. langsamer.
Die Aktienmärkte entwickelten sich im abgelaufenen Monat positiv. Der US-amerikanische Markt verteuerte sich um ca. 3,0% und europäische Titel stiegen ca. 4,7%. Die japanischen Indizes (ca. +8,7%) entwickelten sich sogar noch besser. Auch die Schwellenländeraktien stiegen (ca. +3,9%).
Der EUR war gegenüber dem US-Dollar nahezu unverändert.
Die Anlagestrategie des HANSAbalance ist auf Verlustbegrenzung ausgelegt. Es werden somit Aktienrisiken in überschaubarem Rahmen eingegangen, der Großteil der Anlagen ist jedoch in Rentenstrategien investiert. Der konservative Anleger soll mit diesem Fonds die Chance auf moderate Renditen bekommen, allerdings steht die Kontrolle des Anlagerisikos im Vordergrund.
HANSAbalance entwickelte sich im Februar positiv und stieg ca. 0,1%. Die Wertentwicklung seit Jahresbeginn liegt bei ca. +0,9%.
29.02.2024
Chancen
- Die breite Streuung über mehrere Einzelfonds zielt auf eine Risikoreduzierung ab.
- Die Einzelfonds sind an internationalen Aktien-, Renten- und Geldmärkten engagiert, um in besonderer Weise von Kurs- und Ertragschancen dieser Märkte profitieren zu können.
- Bei Zinsrückgängen bieten sich weitere Wertsteigerungschancen, da Zinsrückgänge zu vorübergehenden Kursanstiegen bei den in den Einzelfonds enthaltenen verzinslichen Wertpapieren führen können.
Risiken
- Zinsanstiege können zu vorübergehenden Kursrückgängen bei den in den Einzelfonds enthaltenen verzinslichen Wertpapieren führen.
- Aktien sind grundsätzlich durch eine höhere Schwankung in der Kursentwicklung gekennzeichnet.
- Zudem können durch das Engagement in Fremdwährungen Wechselkursverluste entstehen.
- Es besteht das Risiko von Bonitätsverschlechterungen oder Ausfall eines Emittenten (Emittentenrisiko).
- Verzinsliche Wertpapiere bieten grundsätzlich keinen Schutz gegen Inflationsrisiken.
- Informationen zu weiteren Risiken können dem Basisinformationsblatt und dem VKP entnommen werden.
- Insbesondere weist der Fonds aufgrund seiner Zusammensetzung und des möglichen Einsatzes von Derivaten erhöhte Schwankungen des Anteilpreises auf.