HANSAbalance

Dachfonds mit sicherheitsbetonter Strategie

Stand: 14.01.2021

Fondsprofil

Bezeichnung
Wert
ISIN
DE0009799718
WKN
979971
Auflegungsdatum
01.07.1999
Gesamtfondsvermögen
48,8 Mio. EUR
Fondswährung
EUR
Aktueller Ausgabepreis
83,426 EUR (15.01.2021)
Aktueller Rücknahmepreis
80,605 EUR (15.01.2021)
Jahreshoch (Rücknahmepreis)
80,605 EUR (15.01.2021)
Jahrestief (Rücknahmepreis)
80,147 EUR (04.01.2021)
Wertentwicklung laufendes Jahr
0,76 % (15.01.2021)
ø Wertentwicklung p.a. seit Auflegung
2,70 % (15.01.2021)
Ausgabeaufschlag
3,50 %
Rücknahmeabschlag
0,00 %
Geschäftsjahresende
31. August
Bezeichnung
Wert
Ertragsverwendung
Thesaurierung
TER (Laufende Kosten)
1,60 % p.a.
  davon Verwaltungsvergütung
1,08 % p.a.
  davon Verwahrstellenvergütung
0,05 % p.a.
Erfolgsabhängige Vergütung
nein
VL-fähig
nein
Sparplanfähig
ja
Einzelanlagefähig
ja
Konformität
nein
Vertriebszulassung
DE
Kennzahlen
 
Volatilität
3,51 %
Ratings und Rankings
 
Morningstar Rating™ Gesamt

Kommentar des Fondsmanagers

Nico Baumbach | Verantwortlich seit 01.01.2012
Nico Baumbach , Verantwortlich seit 01.01.2012

Im Dezember waren die Anleger erneut risikofreudig eingestellt. Dementsprechend konnten Anlageklassen, wie z.B. Aktien zulegen, während defensivere Kategorien, wie z.B. Zinspapiere eher gemieden wurden.

Die Anlagestrategie des HANSAbalance ist auf Verlustbegrenzung ausgelegt. Es werden somit Risiken in überschaubarem Rahmen eingegangen, der Großteil der Anlagen ist jedoch in risikoärmere Strategien investiert. Der konservative Anleger soll mit diesem Fonds die Chance auf moderate Renditen bekommen, allerdings steht die Kontrolle des Anlagerisikos im Vordergrund.

Die Strategie des Fonds hat auch in diesem schwierigen Jahr 2020 wieder das abgeliefert, was man erwarten konnte. Es konnte ein moderates Plus erzielt werden und auch die unterjährigen Schwankungen der Aktienmärkte konnten zu einem guten Teil abgeferdert werden. Perspektivisch wird die Wertentwicklung des Fonds weiterhin durch die persistente Niedrigzinsphase gedämpft, allerdings erwarten wir, dass die Aktienmärkte weiterhin ein Renditetreiber sein werden.

HANSAbalance erzielte im Dezember ein moderates Plus in Höhe von ca. 0,2% und schloss das Jahr 2020 mit einem Gesamtjahresergebnis von ca. +1,7% ab.

31.12.2020

Weitere Fonds dieses Fondsmanagers:

Chancen

  • Die breite Streuung über mehrere Einzelfonds zielt auf eine Risikoreduzierung ab.
  • Die Einzelfonds sind an internationalen Aktien-, Renten- und Geldmärkten engagiert, um in besonderer Weise von Kurs- und Ertragschancen dieser Märkte profitieren zu können.
  • Bei Zinsrückgängen bieten sich weitere Wertsteigerungschancen, da Zinsrückgänge zu vorübergehenden Kursanstiegen bei den in den Einzelfonds enthaltenen verzinslichen Wertpapieren führen können.

Risiken

  • Zinsanstiege können zu vorübergehenden Kursrückgängen bei den in den Einzelfonds enthaltenen verzinslichen Wertpapieren führen.
  • Aktien sind grundsätzlich durch eine höhere Schwankung in der Kursentwicklung gekennzeichnet.
  • Zudem können durch das Engagement in Fremdwährungen Wechselkursverluste entstehen.
  • Es besteht das Risiko von Bonitätsverschlechterungen oder Ausfall eines Emittenten (Emittentenrisiko).
  • Verzinsliche Wertpapiere bieten grundsätzlich keinen Schutz gegen Inflationsrisiken.

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Berechnung der Wertentwicklung: BVI-Methode (mit Ausnahme des Sparplans). Entwicklungen der Vergangenheit ermöglichen keine Prognose zukünftiger Ergebnisse.

Die hier angegebenen Laufenden Kosten fielen in der Regel im letzten Geschäftjahr an. Sofern das Sondervemögen noch kein volles Geschäftjahr bei der HANSAINVEST vollendet bzw. sofern es Änderungen der Kostenstruktur gegeben hat, handelt es sich um eine Schätzung. Nähere Informationen finden Sie in den Wesentlichen Anlegerinformationen sowie im Jahresbericht unter http://www.hansainvest.com/deutsch/fondswelt/download-center/.

Das Gesamtfondsvermögen bezieht sich auf das Fondsvermögen aller zum Fonds zugehörigen Anteilsklassen. Dabei wird das Gesamtfondsvermögen in der Währung der Anteilsklasse ausgewiesen, die als erstes aufgelegt wurde.

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